TradersUp.comتوصيات وتحليلات أسواق التداول عن كثب
كتابة : 
مراجعة : المحلل محمود عبد الله
Alvexo هي وسيط فوركس جديد إلى حد ما تأسست في 2014. منذ ذلك الحين، يدعي هذا الوسيط أن لديه أكثر من 650.000 حالة تسجيل، وهو إنجاز مثير للإعجاب إلى حد ما، لكن لم نتمكن من التحقق من صحة هذا الرقم خلال مراجعة Alvexo. تقدم الفيكسو تداول العقود مقابل الفروقات في أكثر من 450 أصلًا عبر خمس فئات وتدعي أن التكنولوجيا تؤدي دورًا حيويًا في بيئتها التجارية.
يمتلك هذا الوسيط قسمًا للأبحاث، ويستضيف الأحداث السنوية، ويوفر للمتداولين منصة التداول ميتاتريدر 4 (MT4) بالإضافة إلى ويب تريدر (Webtrader) المملوك للوسيط. تم تسليط الضوء أيضًا على التعليم في نهج الفيكسو لتحقيق الرضا التجاري على المدى الطويل. تبقى حقيقة غير عادية أن هذا الوسيط اختار مكتبًا في باريس، فرنسا، إلى جانب مقره الرئيسي في ليماسول، قبرص. كما تبرز حقيقة أن أكثر من 79٪ من المتداولين يخسرون من خلال إدارة محافظهم مع الفيكسو ، وهي نقطة إيجابية حيث ان اغلب الوسطاء لا يقوموا بنشر هذه المعلومات.
Alvexo هي وسيط فوركس جديد إلى حد ما تأسست في 2014. منذ ذلك الحين، يدعي هذا الوسيط أن لديه أكثر من 650.000 حالة تسجيل
التنظيم والأمن لشركة Alvexo
تعود ملكية الفيكسو وتشغيلها من قبل VPR Safe Financial Group LTD، وهي شركة استثمار قبرصية. رقم تسجيل الشركة هو HE 322134. يتم الإشراف عليها وتنظيمها من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) برقم ترخيص 236/14؛ تمت الموافقة على الترخيص في 6 مارس 2014. كعضو في الاتحاد الأوروبي، يتم تطبيق اللوائح التنظيمية العابرة للحدود، وتتوافق Alvexo مع توجيهات الأسواق في الأدوات المالية 2014/65 / EU، أو MiFID II، ومع توجيهات مكافحة النقود الرابعة للاتحاد الأوروبي الذي يستهدف غسيل الأموال حيث يتم نشر جميع المستندات القانونية.
وفقًا لتوجيهات الاتحاد الأوروبي 2014/49 / EU، يشارك هذا الوسيط في صندوق تعويض المستثمر (CIF) الذي يغطي العملاء في حالة التخلف عن السداد من جانب Alvexo بحد أقصى قدره 20000 يورو. يتم الاحتفاظ بإيداعات العملاء في حسابات بنكية منفصلة وفقًا للمتطلبات التنظيمية. الحماية من الرصيد السالب متاحة. تنص الفيكسو على أنه من خلال HSN Capital Group LTD، فإنها تقدم خدمات مرخصة ومنظمة من قبل هيئة الخدمات المالية (FSA) في سيشيل تحت رقم التسجيل 8422417-1. لم ينتج عن البحث في هيئة الخدمات المالية عن HSN Capital أي نتائج مطابقة. ومن المثير للاهتمام أن Alvexo قدمت رابطًا لتسجيلها لدى CySEC لكنها فشلت في فعل الشيء نفسه بالنسبة للكيان الخاضع للرقابة من قبل هيئة الخدمات المالية قبل هيئة الخدمات المالية FSA.
الرسوم في شركة الفيكسو
تحصد Alvexo مكاسبها من فروق الأسعار ورسوم العمولات عبر جميع الأصول المتاحة. يبلغ الفارق السعري على زوج اليورو / الدولار الأمريكي 3.3 نقطة في الحساب الكلاسيكي؛ يتم تقليل الفارق هذا إلى 1.4 في حساب ECN الخاص به، ولكن يتم تطبيق عمولة تتراوح بين 13 دولارًا و18 دولارًا. تعتبر هذه الرسوم عالية للغاية في صناعة الفوركس. تتراوح رسوم العمولة على عقود الفروقات على الأسهم بين 0.025 دولارًا و0.015 دولارًا للسهم الواحد، ويتم تسعير أصول معينة تصل إلى 50 دولارًا لكل عقد. هذا الوسيط هو صانع سوق ويحقق أرباحًا أيضًا من خسائر المتداولين حيث يعمل كطرف ثالث في الصفقات التي يتم اتخاذها.
يتم تطبيق معدلات المبادلة على المراكز التي يتم تبيتها، لكن الفيكسو لم تذكر هذه النقطة (أو على الأقل، لم نر أي إشارة إلى فروق الأسعار أثناء مراجعة Alvexo). لم يتم ذكر إجراءات ورسوم الشركات أيضًا بالتفصيل، ولكن يبدو أنها قابلة للتطبيق على الأسهم وعقود الفروقات على المؤشرات. لا يزال الافتقار إلى الشفافية فيما يتعلق بالتهم الحرجة مخيبا للآمال.
ما الذي يمكنني تداوله
يتوفر أكثر من 450 أصلًا بما في ذلك الفوركس والمؤشرات والسلع والأسهم والعملات المشفرة في Alvexo. يسمح الاختيار الشامل للأصول لمعظم متداولي التجزئة بتنويع محافظهم بشكل مناسب، ولكن العيب في اختيار الأصول هو فروق أسعار والعمولات غير المقبولة. بالإضافة إلى ذلك، كان لدي الفيكسو عيب كبير في سرد الأصول المتاحة. فعلى الرغم من انه تم ترتيبها حسب فئة الأصول، بالإضافة لوجود خانه تفيد في وظيفة بحث، لكن القائمة لا تتضمن سوى خمسة أصول، بل يحتاج المتداولون إلى التمرير عبر قائمة واسعة في بعض الأحيان. كما يؤدي النقر فوق “عرض التفاصيل الكاملة” إلى فتح علامة تبويب جديدة وعرض معدلات المبادلة للأصل.
أنواع الحسابات لدى Alvexo
تقدم Alvexo خمسة أنواع مختلفة من الحسابات، وكلها ذات شروط تداول أقل من مثالية. يتطلب الحساب الكلاسيكي حدًا أدنى للإيداع يبلغ 500 يورو وتبدأ فروق الأسعار من 3.3 نقطة. يتم تداول العقود مقابل الفروقات على الفوركس والسلع والمؤشر والعملات المشفرة فقط في هذا النوع من الحسابات. لذلك، يتم تقليل اختيار الأصول بشكل كبير من الأصول المعلن عنها والتي تزيد عن 450. يصنف هذا الوسيط حسابه الذهبي على أنه “الأكثر شيوعًا”، ولكنه يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 5000 يورو. التغيير الوحيد المهم في هذا نوع من الحساب هو تخفيض الحد الأدنى للفارق السعري إلى 2.2 نقطة. ولا تزال العقود مقابل الفروقات على الأسهم غير متاحة للتداول في هذا النوع من الحسابات، وقد تم زيادة الحد الأدنى لحجم التداول من 0.01 عقد إلى 0.05 عقد، وتم تقليل مستوى وقف الخسارة من 50٪ إلى 15٪.
يتطلب حساب بريم (Prime) حدًا أدنى للإيداع يبلغ 10000 يورو حيث يتم تخفيض في الحد الأدنى الفارق السعري إلى 1.8 نقطة في هذا النوع من الحسابات. بينما تظل جميع شروط التداول الأخرى كما هي، باستثناء زيادة الحد الأدنى لحجم اللوت إلى 0.25 عقد. اما حساب جولد أي سي ان (ECN Gold) هو الحساب الأول الذي يتم فيه تداول بعض عقود الفروقات على الأسهم، ولكن بحد أدنى للإيداع يبلغ 20000 يورو. كما تعلن الشركة ان فروق الأسعار تبلغ 0.0 نقطة في صفحة هذا الحساب، على الرغم من أن المعلومات الواردة في أماكن أخرى على الموقع تبدو وكأنها تتعارض مع هذه المعلومات. حيث يبلغ الفارق السعري على زوج اليورو مقابل الدولار عند 1.4 نقطة مع عمولة قدرها 18 دولارًا لكل لوت مع حد أدنى لحجم اللوت يبلغ 0.05 لوت. اما الحساب الاخير فهو ECN VIP وهو الحساب الوحيد الذي تتوفر فيه جميع الأصول. كما يتوفر الحد الأدنى لحجم الإيداع عند الطلب فقط، ولكن نظرًا هيكل التكلفة المطبق، فمن المحتمل أن يكون الحد الأدنى للإيداع أعلى من 50000 يورو كما يتم زيادة الحد الأدنى لحجم اللوت إلى 0.25 عقد.
منصات التداول
تقدم Alvexo منصة التداول ميتاتريدر 4 (MT4) في نسختها البسيطة لكنها تفتقر إلى العديد من الوظائف الإضافية التي يقدمها الوسطاء الآخرون الذين يمكنهم تحويل هذه المنصة إلى قوة حقيقية. يدعم MT4 تمامًا التداول الآلي ويظل الخيار الأكثر شيوعًا بين متداولي التجزئة. تقدم Alvexo أيضًا منصة Web Trader وهي مملوكة للشركة ومتاحًا أيضًا كإصدار محمول. تم نشر معلومات محدودة حول تلك المنصة، ولكن الميزات المذكورة لا يمكن مقارنتها بتلك المميزات التي يمكن اضافتها من خلال النسخ المطورة من منصة ميتاتريدر 4 التي لا توفرها Alvexo حاليًا. بينما تُظهر المنصة المملوكة حلول لتوفير بيئة تداول أفضل للعملاء، فإنها تحتاج إلى تجاوز ما هو متاح لتقديم ميزة تنافسية، وليس مجرد مساواة مع ما يتم تقديمه في مكان آخر.
الخصائص ألفريدة
أفضل الميزات التي تقدمها Alvexo هي عروضها التعليمية، ولكن يجب انتقاءها بعناية للعثور على الدروس المناسبة. للأسف، لم يتم اكتشاف ميزات فريدة حقيقية خلال مراجعة الفيكسو الخاصة بنا. فروق الأسعار والعمولات مرتفعة للغاية، ولا تمنح أي منصة تداول متوفرة من قبل الشركة للمتداولين الميزة المطلوبة في أسواق اليوم، كما ان الشفافية فيما يتعلق بالتكاليف الرئيسية غائبة.
البحث والتعليم
تخصص Alvexo قسم للبحث والتعليم للمتداولين. يتم تقسيم القسم الخاص بالأبحاث إلى تحديثات السوق وإشارات التداول والتقويم الاقتصادي وآلات حاسبة التداول والمدونة. يضم القسم التعليمي مقالات ودروسًا وقاموس مصطلحات وقسمًا للأسئلة الشائعة. بالإضافة إلى ذلك، يُجري هذا الوسيط أحداثًا عدة مرات في السنة لمقابلة العملاء وتقديم أحدث اتجاهات السوق. دعنا نلقي نظرة على بعض الميزات التي تقدمها الشركة.
الابحاث
تتكون تحديثات السوق من اتجاهات السوق التي يتم نشرها مرة واحدة في الأسبوع، بالإضافة الى التحليل اليومي، والتقرير الأسبوعي. يظل المحتوى موجزًا ولكنه حول موضوعي ودقيق، ويتميز بطريقة عرض جيدة. كما يتم توفير إشارات التداول مجانًا ويتم الإعلان عنها بنسبة دقة تصل إلى 82٪. هنا نود ان نشير الى أنه إذا استخدم المزيد من عملاء الشركة إشارات تداول الخاصة بها، فإن معدل خسارة العملاء الإجمالي لن يكون عند 79 في المئة.
أما قسم التقويم الاقتصادي فبقي قسمًا فارغًا، بينما يتم تقديم حاسبات التداول الأربعة بشكل أفضل كمكوِّن إضافي MT4 لتذكرة صفقة مناسبة. تقدم المدونة مواضيع جيدة يمكن أن تكون مفيدة للمتداولين. ومع ذلك، فإن استخدام مزيج من أحجام الخطوط المختلفة، والألوان، والتصميم العام قد يتسبب في خلق قراءة متقطعة، كما فعلت الإضافات التي لا نهاية لها لمنتجات Alvexo.
تمثل تحديثات السوق الموجزة خدمة قوية تقدمها Alvexo.
التعليم
أكاديمية التداول هي حقًا أفضل ميزة من مميزات الفيكسو. حيث تتميز بوفرة من المحتوى المكتوب ومقاطع الفيديو المتاحة، والكثير منها ذو جودة جيدة. يمكن للمبتدئين النقر فوق “ابدأ التعلم!” ليتم فتح علامة تبويب جديدة مليئة بالمقالات ومقاطع الفيديو التعليمية، المحتوى جيد، ولكن مرة أخرى مليء بالمواد التسويقية من هذا الوسيط. قد يساعد هذا في تفسير سبب عدم اهتمام المتداولين بقسم التعليم المقدم من الشركة، نع عدم توفير الجو الأكاديمي، والعرض التقديمي الذي يركز على التسويق. يتم تضمين خمس لافتات إعلانية مع كل مقالة تعليمية، وبالتالي فإن أكاديمية التداول تشتت الانتباه قليلاً عندما يجب تصميمها لسهولة الاستخدام.
دعم العملاء
بشكل عام لا تزال معلومات خدمة العملاء شحيحة، حيث لم يتم ذكر ساعات العمل. يمكن للمتداولين الاتصال بأحد الأرقام المجانية المتوفرة أو استخدام نموذج الويب لإرسال رسالة. وان كان من المهم ذكر انه في شركة وساطة مُدارة جيدًا، لن يحتاج معظم المتداولين إلى المساعدة أبدًا. قد تكون فكرة تقديم الدعم عن طريق برنامج TeamViewer مثيرة للاهتمام إذا كانت هناك حاجة إلى مساعدة جادة من قبل خدمة العملاء، على الرغم من أن المتداولين سيكونون بحق متشككين بشأن الآثار الأمنية لمشاركة الشاشات بهذه الطريقة.
المكافآت والعروض الترويجية
لا يتم تقديم أي مكافآت أو عروض ترويجية للمتداولين في وقت مراجعة، على الأرجح لأن التنظيم والرقابة لا يسمح بهذه العروض.
فتح حساب لدى الفيكسو
يتم فتح الحسابات من خلال تطبيق عبر الإنترنت، كما هو الحال بالنسبة لإجراءات التشغيل القياسية في معظم شركات الوساطة. حيث يسهل النموذج السريع لملء البيانات إمكانية الوصول إلى المساحة الشخصية في الموقع، والذي يتم من خلاله استكمال اجراءات التحقق من الحسابات وفقًا للمتطلبات التنظيمية؛ نسخة من الهوية ووثيقة إثبات الإقامة تختتم عملية التحقق.
الايداع والسحب
لا توفر Alvexo أي معلومات بخصوص نظام الإيداعات او سحب الارباح على موقع الويب الخاص بهم وهو أمر غير معتاد في هذا المجال. حيث تمثل غياب هذا المكون الحاسم القطعة الأخيرة لاستنتاج أن هذا الوسيط يدير بيئة تداول يجب تجنبها.
ملخص تقييم شركة Alvexo
توفر الفيكسو للمتداولين شروط تداول باهظة الثمن في بيئة تداول غير تنافسية؛ قد تكون الأعلى عبر صناعة الوساطة. كما تدعي Alvexo بتسجيل أكثر من 650 ألف شخص، على الرغم من عدم إمكانية تأكيد هذه المعلومات. آلا ان المعلومات المقدمة بشأن التكاليف تتعارض مع معلومات اخرى على موقع نفس الويب الخاص بالشركة، كما لا يمثل خضوع الشركة من الناحية التنظيمية للجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) سوى القليل لتثبيت الثقة في Alvexo. أفضل العروض التي تقدمها Alvexo هي أخبار السوق اليومية وإشارات التداول والأكاديمية التعليمية، وكلها تستحق المراجعة. ومع ذلك، تفتقر المنصة المملوكة للشركة إلى ميزات إضافية تجعلها ميزة لشركة الوسطة، بالإضافة الى ذلك يمثل نقص المكونات الإضافية لمنصة ميتاتريدر 4 أمر مؤسف.
اخيراً فالقسم التعليمي مليء بالإعلانات، ولكنه يوفر معلومات قيمة إذا كان بإمكان المتداولين منع أنفسهم من تشتيت انتباههم. كما يتم توفير إشارات التداول مجانًا ويتم تسويقها عن طريق ادعاء ان نسبة دقتها يبلغ 82٪، على الرغم من أننا لم نختبرها بأنفسنا. يمكننا أن نقول إن Alvexo تمتلك مقومات وسيط جيد، ولكن في نهاية هذه المراجعة، نشعر بخيبة أمل لأن تنفيذ الوسيط لم يرق إلى مستوى المطلوب.