تقييم شركة دراية المالية

“دراية المالية” شركة استثمار سعودية تعد أكبر شركة وساطة واستثمار مستقلة على مستوى الشرق الأوسط. وتأسست بمدينة الرياض منذ عام 2008 بموجب ترخيص من قبل هيئة السوق المالية بالمملكة العربية السعودية، وحاليا، لها فرعان بجدة والدمام. بدأت دراية المالية ممارسة أعمالها منذ كانون الثاني/ يناير 2009 ومزاولة أنشطة إدارة الأصول، وتقديم الاستشارات الاستثمارية،

1

تسجيل

تقييمنا

هيئات الرقابة المالية

ASIC, CySEC, FCA, FMA, FSA

اﻟﺈﻳﺪاع اﻟﺄدﻧﻰ

100 $

اﻟﺮاﻓﻌﺔ اﻟﻘﺼﻮى

1:300

إستعراض شركة

2

تسجيل

تقييمنا

هيئات الرقابة المالية

ASIC, BaFin, CySEC, FCA

اﻟﺈﻳﺪاع اﻟﺄدﻧﻰ

500 $

اﻟﺮاﻓﻌﺔ اﻟﻘﺼﻮى

1:30

إستعراض شركة

3

تسجيل

تقييمنا

هيئات الرقابة المالية

ASIC, CySEC, FSCA

اﻟﺈﻳﺪاع اﻟﺄدﻧﻰ

100 $

اﻟﺮاﻓﻌﺔ اﻟﻘﺼﻮى

1:500

إستعراض شركة

#

شركة التداول

تقييمنا

هيئات الرقابة المالية

الرافعة المالية

الإيداع الأدنى

إقرأ المزيد

تسجيل

1

ASIC, CySEC, FCA, FMA, FSA

1:300

$100

إستعراض شركة

تسجيل

2

ASIC, BaFin, CySEC, FCA

1:30

$500

إستعراض شركة

تسجيل

3

ASIC, CySEC, FSCA

1:500

$100

إستعراض شركة

تسجيل

بجانب تقديم خدمات الوسـاطة الماليـة اللازمة لخوض تجربة تداول المشتقات والأدوات المالية والاستثمارية المختلفة مثل الفوركس وعقود مقابل الفروقات والعقود الآجلة المتداولة بأكثر من 22 سوقا مالية حول العالم. لقد أعطانا الموقع الإلكتروني الخاص بشركة دراية انطباع مبدئي إيجابي عن الشركة ونحن بصدد كتابة هذا التقييم. الموقع الإلكتروني منظم للغاية ويعرض المعلومات اللازمة بشكل واضح ومباشر.

شرح شركة دراية المالية

وفقا لما هو منصوص من خلال موقع الشركة، إن شرارة فكرة تأسيس شركة دراية المالية بدأت تلمع في عقول مؤسسيها منذ عام 2007. عندما اجتمع أحد مؤسسي دراية المالية بمستثمر أشتكي له من مر تجاربه الاستثمارية السيئة بالرغم من اتباعه لنصائح وتوصيات بعض الخبراء الاستثماريين المعروفين. وحتى عندما قام هذا المستثمر بتنويع استثماراته عبر صناديق الاستثمار والبنوك المختلفة، من أجل تقليل أخطار تعرضه للخسائر، وجد نفسه متكبدا خسارة تتجاوز نصف رأسماله مع تقلبات السوق.

الأمر الذي أثار فضول العضو المؤسس، لاكتشاف السبب الحقيقي وراء تلك الخسائر رغم تأكده من أن المستثمر هذا بذل قصارى وسعه لتلافي الخسارة بالتنويع. وبعد التحري، أكتشف أن هذا المستمر وبدون أن يدرك وضع البيض كله في سلة واحدة. وذلك، عندما استثمر بوثائق صناديق وبنوك استثمار مختلفة، ولكنها جميعًا تستثمر في أصول سوق مالي واحد، إلا وهو سوق الأسهم السعودي. أيضا، كان جزء من تلك الخسائر يعود لغياب مصدر موثوق ينشر المعلومات الصحيحة، ويقدم المشورة الاستثمارية المستقلة عن أي تعارض في المصالح.

ليأتي عام 2008، ويجتمع هذا المؤسس مع باقي مؤسسي شركة دراية المالية بهدف إنشاء شركة استثمار تسد هذه الفجوة وتساهم في حل هذا القصور، واسموها “شركة دراية المالية”. جاء اسم الشركة “دراية” ليعكس الهدف الأساسي من انشاء هذه الشركة، حيث إن كلمة دراية في اللغة تعني المعرفة الكاملة المتكاملة الجوانب. وبالفعل، شرعت شركة دراية في ممارسة أعمالها بحلول عام 2009، معتنقين الايمان الكامل بأن المتداولين والمتعاملين في أسواق المال وخاصة المحللين منهم، أو في منطقة الخليج بصفة عامة يستحقون مصدر موثوق يقدم حلول تداول أفضل بكل سهولة.

الآن، ونحن عند نهاية عام 2021. وبعد مرور ما يزد عن عقد من الزمان، استطاعت شركة دراية المالية أن تمكن عملائها الاشتراك والاسترداد فيما يتجاوز 70 صندوقا استثماريا يختلفون من حيث نوع الأصول ودرجة المخاطر واستراتيجيات الأداء، وأيضا من حيث المديرين الذين يشرفون عليها. والأمر الرائع حقا، إن الموقع الإلكتروني لدراية المالية يسرد بوضوح كافة تفاصيل المتعلقة بتلك الصناديق عبر “منصة دراية“. والأمر الأكثر من رائع، إن منصة دراية توفر لعملائها مقارنات مباشرة ووافية لأهم مزايا ومتطلبات وشروط الاستثمار في كل صندوق. وكل هذا، بهدف مساعدة العملاء على اتخاذ القرار الاستثماري الملائم لهم بيسر وسرعة.

البيئة التنظيمية والتراخيص

دراية المالية هي شركة استثمار سعودية مساهمة مستقلة. منحتها هيئة السوق المالية السعودية ترخيص مزاولة المهنة في 23 من شهر يونيو/ حزيران من عام 2008. ليتم تسجيلها بدفاتر السجل التجاري السعودي بمدينة الرياض برقم 1010266977 وذلك لعام 2009. لتبدأ دراية بعد قرابة العام، وتحديدا عند الأول من شهر يونيو/حزيران من عام 2009، مزاولة أنشطتها وتقديم خدماتها المالية المتنوعة، برأس مال حينذاك يقدر بقيمة 161,090,130 ريالا سعوديا.

أهم ما يميز شركة دراية المالية

شركة دراية المالية، يميزها عن غيرها من شركات الوساطة السعودية. إنها من الشركات الرائدة من حيث تطبيق أحدث تقنيات الأعمال. فدراية المالية تنفرد بكون أن أكثر من 80 بالمائة ن الخدمات المالية المقدمة يتم إلكترونيا. أيضا، “منصة دراية” و “منصة دراية جلوبال“، تم تصميمهما وتطويرهما من قبل القسم التكنولوجي الخاص بالوسيط. الأمر الذي ميز شركة دراية المالية ومكن عملائها من المتداولين في تطوير حجم تعاملاتهم سريعا، سواء في الأسواق الإقليمية أو العالمية حول العالم..

فتح الحساب وأنواع حسابات التداول

مجانا، يمكنك فتح حساب بشركة دراية المالية إلكترونيا في ظرف دقائق. وذلك بدون أدني حاجة لزيارة مقرها بمدينة الرياض أو أي من فروعها بمدنية جدة ومدينة الدمام. ولابد من الاشارة إلي، أن شركة دراية المالية تنفرد بالريادة والسبق من حيث كونها من أولي شركات الاستثمار والوساطة المستقلة بالمملكة العربية السعودية التي قدمت لعملائها خدمة فتح الحساب إلكترونيا.

كالمتعارف، تتم عملية فتح حساب استثماري لدي دراية المالية من خلال زيارة موقعها الإلكتروني. ليبدأ بملء نموذج قياسي يتطلب إدخال نوع الهوية الخاصة بك سواء هوية وطنية أو هوية مقيم ومن ثم إدخال رقمها. ليطالب منك بعد ذلك توثيق المعلومات المقدمة من خلال “بوابة النفاذ الوطني الموحد”. وأخيرا، سيصلك رسالة نصية SMS أو بريد إلكتروني به رقم سري لتوثيق الدخول لحسابك. ومن عملية التسجيل، تبين أن فتح الحساب لدي دراية المالية متاح فقط للخليجيين والمقيمين.

دراية المالية تقدم لعملائها ثلاثة أنواع مختلفة من الحسابات، وهي:

• حساب “دراية” هو الحساب الأول. ويمكن عملائه من التداول بأكثر من 70 صندوق استثماري مرخص. أيضا، يتيح لهم التداول في الأسواق المحلية للمملكة العربية السعودية: السوق المالي السعودي الرئيسي (تاسي)، أو السوق الموازية أو سوق الصكوك والسندات. أخيرا، تتيح لعملائه المشتركين به التداول بعدد 6 أسواق مالي إقليمية رئيسية، مثل: البورصة المصرية وبورصة قطر وبورصة الكويت وبورصة البحرين وسوق مسقط للأوراق المالية “عمان”. بالإضافة إلى الأسواق المالية لدولة الامارات العربية المتحدة الثلاث والتي تضم: سوق أبو ظبي المالي، وسوق دبي المالي وناسداك دبي.
• حساب “دراية جلوبل” ثاني نوع من الحسابات التي تقدمها دراية المالية. وهو حساب يتم ترقيته من حساب دراية ليمكن عملائه وبدون حد أدني وبأقل عمولة وأسرع تنفيذ من تداول مؤشرات الصناديق المتداولة (ETFs)والاسهم المدرجة بعدد 18 بورصة وسوق مالي حول العالم. وهم: السوق الأمريكي، وسوق المملكة المتحدة، وأستراليا، كندا، النمسا، ألمانيا، بلجيكا، فرنسا، هونج كونغ، اليابان، إيطاليا، النرويج، المكسيك، البرتغال، هولندا، اسبانيا، سنغافورة، وأخيرا، سويسرا.
• حساب “دراية جلوبل بلس”، وهو الحساب الثالث والأخير الذي توفره دراية المالية لعملائها. وهو حساب يخدم العملاء عالي المخاطر. حيث يتيح لهم التداول برافعـة ماليـة قصوى 1:3 للعقود مقابل الفروقات والعقود الآجلة الأخرى على السلع والذهب والفضة والعملة المشفرة الشهيرة البيتكوين. وكذلك ذلك بأسعار تنافسية وبدون رسوم أو عمولات أخري. في حين أن الرافعة المالية القصوى لتداول ازواج الفوركس تصل إلى 1:40. إلا أن هذا الحساب يتطلب وجود رصيد لا يقل عن مبلغ تعادل قيمته 2000 دولار أمريكي في “دراية جلوبل” ليتم الترقية مجانا.

أنواع منصات التداول

توفر شركة دراية المالية لعملائها ثلاث منصات مختلفة لتلبية وخدمة أسواق وأدوات واصول استثمارية مختلفة، وهي:

منصة دراية

تتيح “منصة دراية” التداول في الاسواق المختلفة عبر شاشة واحدة دون الحاجة للتنقل بين الشاشات المختلفة لمتابعة الاسواق المختلفة. لا تحتاج “منصة دراية “تحميل أي برامج أخري مساعدة، فهي تعتمد على متصفحات شبكة الانترنت المعروفة مثل متصفح كروم ومتصفح الفايرفوكس. وذلك من خلال الحاسوب المكتبي أو من خلال الأجهزة اللوحية. إلا أن منصة دراية المالية تنقسم إلى منصتين تداول، هما:

• “منصة دراية” الخاصة بالتداول في الأسواق المحلية والإقليمية والخليجية.
• “منصة دراية جلوبل” الخاصة بالتداول في الفوركس والأسواق العالمية. والتي يتم تسجيل الدخول إليها إلكترونيا من منصة دراية لمن هم بسن 21 عام.

المنصتين يقوما بعرض الاسعار الفورية وذلك مقابل رسوم شهرية تختلف قيمتها وفقا للباقة المختارة. دراية المالية تحرص على توفير العديد من الباقات برسوم مختلفة، ولكن الباقة الرئيسية رسومها تعادل قيمة مبلغ 14.5 دولارا أمريكيا شهريا.

تطبيق دراية للهاتف المحمول

وفرت الشركة “تطبيق دراية” الجديد، بحيث تُمكن عملائها من التداول عبر هواتفهم المحمولة. لكنه متوفر فقط على متجر الأيفون والأيباد فقط. حيث لا يمكن تحميله من متجر جوجل بلاي، ولا يعمل على الأجهزة التي تعمل بنظام الاندرويد. إلا أننا فوجئنا، وذلك حتى وقت كتابة سطور هذا التقييم، عدم وجود أي رابط لتحميل التطبيق من خلال الموقع أو رابط مباشر لتحميله من الاي ستور. أيضا، لا توجد صفحة لعرض مزاياه سوي تلك الصورة الموجودة على الصفحة الرئيسية. نأمل أن يتم معالجة هذا الأمر، الذي نعتبره قصور لا يتوافق مع الإفصاح والشفافية التي يتمتع بها الموقع. ولكننا نرجع السبب ربما يكون لحداثة اصدار التطبيق، وعليه نأمل توفير معلومات أكثر تفصيلا عنه لاحقا.

دراية سمارت

دراية سمارت، منصة تقدمها شركة دراية المالية لتوفير خدمة طلب وتقديم خدمات مستشار الاستثمار للمؤسسات. والتي تساعدهم في ضمان استمرارية التأكد من مدي جودة الأصول. وأيضا، في التفاوض بالنيابة عن المستثمرين من أجل تقليل التكاليف وتسهيل شروط التعاقد. فيما يخص الأفراد، فلابد أولا من تعبئة الفرد نموذج تقييم المخاطر، لتبدأ دراية سمارت بتقديم اقتراحات مختلفة للاستراتيجيات وتنويع الأصول المقترح من قبل خبراء استثمار متخصصين. ميزة رائعة بالمنصة، إنها تمكن العملاء من فصل استثماراتهم، عن طريق فتح أكثر من حساب في منصة دراية سمارت. بحيث يكون لكل حساب منفصل استراتيجية مختلفة. علما بأن جميع الاستراتيجيات المقترحة من دراية سمارت مبنية في أساسها على مبادئ وتعاليم الشريعة الإسلامية.

الأًصول المتاحة للتداول

قاعدة اختيار الأصول المتاحة للتداول مع شركة دراية المالية جيد. فهي متنوعة بين جميع طروحات وصناديق اسواق المال لسعودية. بالإضافة إلى 7 أسواق مالية إقليمية و18 سوقا ماليا عالميا. قاعدة الاصول أيضا لدى دراية المالية تشمل الأزواج الرئيسية لعملات سوق الفوركس والمستقبليات “العقود الآجلة” على السلع والمؤشرات والصناديق المتداولة. بالإضافة إلى العقود مقابل الفروقات على الذهب، والفضة، والسلع، والسندات. وأخيرا، تتيح دراية المالية السعودية لعملائها التداول على العقود المستقبلية للبيتكوين.

وسائل سحب وايداع الأموال

للأسف، اكتشفنا بأن دراية المالية لا تقبل الايداع سوي عند طريق التحويلات المصرفية. إلا أن الإيداع يتم إلكترونيا وبسهولة وسرعة. وذلك بعد الاتمام من تفعيل الحساب، بإرسال حوالة بنكية من الحساب البنكي المربوط عند عملية التسجيل بمحفظتك لدي دراية إلى رقم الايبان الخاص بمحفظة عميل دراية المالية في البنك العربي الوطني. عملية الانتقال من “منصة دراية” إلى “منصة جلوبل”، يتطلب في البداية تحويل العملة من الريال السعودي إلى الدولار الأمريكي من داخل “منصة دراية”. ليتم إجراء تحويل الدولارات لمنصة “دراية جلوبل” من خيار “الحوالات” والموجود داخل “منصة دراية”.

وفقا للموقع الإلكتروني لدراية المالية، يمكن لعميل دراية المالية ربط أكثر من حساب بنكي واحد بمحفظته لدي دراية. فقط كل ما عليه التواصل هاتفيا مع خدمة عملاء دراية. أيضا، لا يوجد حد أدني لمبلغ الإيداع أو السحب. كما أن عملية السحب من محفظة العميل بدراية إلى حسابه البنكي، متاحة سواء خلال وقت عمل الاسواق أو خارج هذا الوقت. ولكن لابد من الانتظار لفترة التسوية والتي تأخذ يومين عمل (T+2). لذلك تقدم دراية المالية خدمة التحويل المستقبلي، والتي تمكن العميل من حجز المبلغ المراد تحويله والمرهون “تحت التسوية”، ليتم تحويله تلقائيا بعد انتهاء فترة التسوية.

التعليم وأبحاث السوق

فيما يخص التعليم، فإن قسم الاسئلة الشائعة الموجود على الموقع الإلكتروني للشركة يعرض كافة التفاصيل والمعلومات بطريقة أكثر من رائعة. أيضا، تعرض دراية المالية تحت تبويب “اعرف المزيد”، معلومات مفيدة عن التداول بالإضافة إلى بعض الفيديوهات التي تشرح بعض الخدمات والتمويل.

فيما يخص بحوث السوق، “دراية إنسايت” تقدم التقارير الفنية اليومية، مع تقييم لمدى توافق الأسهم والأدوات الاستثمارية مع ضوابط ومبادئ الشرعية الإسلامية. وكذلك يعرض كافة المعلومات التي تخص نسب التطهير المقترحة لكل منها. كل ذلك وفقا للمعايير المصدرة عن هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية AAOIFI. “دراية إنسايت” خدمة متوفرة لعملاء دراية فقط من داخل منصة دراية ودراية جلوبال.  علما بأن الخدمة مجانا لأول شهرين من الاشتراك، ثم تستمر مقابل رسوم بقيمة 150 ريال سعودي شهريا.

خدمة العملاء والعروض الترويجية

توفر دراية المالية لعملائها خدمة الدعم يوميا ماعدا يوم السبت من كل أسبوع. بالاتصال الرقم الموحد 920024433، والمتاح للعملاء من داخل المملكة العربية السعودية. أو عبر الاتصال بالهاتف أو ارسال فاكس أو بريد إلكتروني للعملاء من خارج المملكة. وذلك على مدار الساعة طوال أيام التداول من الساعة 9 صباحا وحتى الساعة 12 بعد منتصف الليل بتوقيت مكة المكرمة. ولتكن ساعات العمل يوم الأحد، من الساعة 9 صباحا وحتى 6 مساءً. وأخيرا تبدأ ساعات العمل يوم الجمعة، من الساعة 5 عصرا حتى الساعة 12 منتصف الليل. ويوم السبت، هو يوم العطلة الاسبوعية.

الملخص

دراية المالية من شركات الاستثمار والوساطة الأكبر من حيث الحصة السوقية بالمملكة العربية السعودية. وهي من أحد كبري الشركات رائدة في ابتكار وتوفير حلول تداول أكثر كفاءة مع تقديم الاستشارات الاستثمارية اللازمة للمستثمر الفرد لاتخاذ قرار استثماري مستنير يوافق درجة تحمله للمخاطر ويعظم أرباحه. فيما يخص الأمان والتنظيم، فدراية المالية شركة مرخصة قبل هيئة السوق المالية السعودية منذ عام 2008، لمزاولة أنشطة الوسـاطة الماليـة، وإدارة المحافظ بأنواعها، وتقديــم الاستشارات الاستثمارية وصياغة الاستراتيجيات المناسبة.

دراية المالية، واحدة من أبرز شركات منطقة الخليج والشرق الأوسط التي تمكن عملائها من الاستثمار والتنويع في السوق السعودي المحلي وبالإضافة إلى 6 أسواق خليجية وإقليمية أخري. مع الوصول لعدد 18 سوق مالي عالمي، من أجل الاستثمار في الاسهم والمؤشرات والصناديق المتداولة والفوركس والبتكوين. علما، بأن الحد الأدنى لتوفير خدمة إدارة المحافظ هي 5 ملايين ريالات سعودية. علي الرغم من أن فتح الحساب لدي دراية المالية مجانا تماما وبدون حد أدني. علي جانب أخر، فتح حساب دراية جلوبال والخاص بالتداول في الأسواق العالمية مجانا أيضا، ولكن يتم تفعيله خلال 10 أيام عمل منذ تاريخ طلب الترقية، وذلك بحد أقصي. أخيرا وليس أخرا، يتطلب حساب جلوبال بلس والخاص بتداولات الفوركس والعقود مقابل الفروقات وجود رصيد مبلغ يعادل 2000 دولار أمريكي فأكثر، وعادة ما يتم تفعيل في غضون 3-4 أيام عمل على الأكثر.