ما هو الفوركس؟

سوق تداول العملات الاجنبية او تبادل العملات غير الاجنبية والمعروف ايضًا باسم سوق الفوركس، هو سوق يتم من خلاله تداول العملات الأجنبية مقابل عملات أخرى على مدار أربع وعشرين ساعة خلال خمس ايام في الاسبوع بشكل متواصل. حيث تستطيع من خلال سوق الفوركس ان تقوم تبديل كمية من الدولارات الأمريكية على سبيل المثال مقابل اليورو الاوروبي او الجنية الاسترليني، كما أن التجار في سوق الفوركس يحققون الارباح من خلال الفروقات البسيطة من هوامش البيع والشراء، حيث تشكل التغيرات الطفيفة في العملات مبالغ كبيرة كلما كان عدد العملات كبير. يبلغ حجم التبادل اليومي في سوق تداول العملات الاجنبية اليوم ما يقرب من ستة تريليون دولار أمريكي. لكي تستطيع فهم مجرى هذا السوق، والتقدم في عالم الفوركس عليك فهم شرح الفوركس بشكل كامل.

شرح أساسيات الفوركس

إذا كنت ترغب في تعلم شرح الفوركس فيجب أن تقوم بالاطلاع في بداية الأمر على أساسيات الفوركس، حيث تستطيع ان تفرق بين الهامش المتاح والمستخدمة والرافعة المالية والفروقات السعرية بالإضافة الى ازواج العملات. فيما يلي بعض أهم أساسيات الفوركس:

• أزواج العملات (في سوق الفوركس يتم تداول العملات في الزواج وليس بشكل فردي، حيث تستطيع تداول اليورو مقابل الدولار الأمريكي على سبيل المثال، اي أنك تستطيع ان تقوم ببيع اليورو وشراء الدولار أو ببيع الدولار وشراء اليورو، ولكن لا تستطيع أن تتداول في اليورو بشكل منفرد او الدولار بشكل منفرد، وهذا الأمر يقع ايضا في الجنيه الاسترليني والين الياباني وكل العملات الأخرى)
• السبريد والنقاط (السبريد هو العمولة التي تحصل عليها شركة الوساطة مقابل الخدمة المقدمة، بالإضافة إلى ذلك النقطة هي ما تقدر بقيمة0000 من قيمة العملة)
• الهامش (هو قيمة المال المحجوز لمقدم العقد)
• الرافعة المالية (القرض الذي تقدمه شركات الوساطة لزيادة حجم رأس المال)
• حجم العقد/اللوت (حجم العقد هو الذي يحدد قيمة النقطة، ويبدأ في الحسابات المايكرو بألف وحدة أساسية حيث يكون الحد الأدنى لقيمة العقد000 من وحدة العملة الأساس، ويكون العقد المصفر بقيمة عشرة آلاف وحدة من العملة الأساس حيث يكون الحد الأدنى لقيمة العقد 10.000 وحدة من العملة الأساس، كما ان العقد العادي او الاستاندر يبدا من قيمة 100 ألف من العملة الأساس حيث يكون الحد الادنى لقيمة العقد 100.000 من العملة الأساس.
• منصات التداول (منصات التداول هو الوسيلة التي توفر للمستثمرين والمتداولين في سوق الفوركس بالاتصال بالسوق وتنفيذ عمليات البيع والشراء، ومن أشهر منصات التداول المستخدمة على مستوى العالم هي منصة تداول ميتاتريدر 4)
• العقود مقابل الفروقات (تتيح لك التداول على أسعار الأسواق الأساسية دون امتلاك الأصل المالي الأساسي)
• السواب (Swap) – السواب هو العمولة التي يتلقاها أو يقوم بدفعها العملاء والمتداولين في سوق الفوركس عندما يقومون بتبيت عقودهم الى اليوم التالي في حالة عدم فتح حساب تداول إسلامي

ما هي عقود فروقات الفوركس؟

مصطلح في مجال التمويل، وعقود الفروقات (CFD أو) هو عقد بين طرفين، يوصف عادة باسم “المشتري” و”البائع”، وتنص على أن المشتري سيدفع للبائع الفرق بين القيمة الحالية للأصل والقيمة في وقت العقد. (إذا كان الفرق هو سلبي، ثم يدفع البائع للمشتري بدلا من ذلك.) في العقود المستقبلية والمشتقات المالية تأثير أن تسمح للتجار للاستفادة من الأسعار تتحرك صعودا (مناصب طويلة long positions) أو الأسعار تتحرك إلى أسفل (مناصب قصيرة short positions) على الأدوات المالية الأساسية وغالبا ما تستخدم للمضاربة في تلك الأسواق. على سبيل المثال، عندما يطبق على الأسهم، وهذا العقد هو أحد مشتقات الأسهم التي تسمح للتجار المضاربة على تحركات أسعار الأسهم، دون الحاجة إلى ملكية الأسهم نفسها.

العقود المستقبلية أو الفرق متوفرة حاليا في المملكة المتحدة وهونغ كونغ وهولندا وبولندا والبرتغال وألمانيا وسويسرا وإيطاليا وسنغافورة وجنوب أفريقيا وأستراليا وكندا ونيوزيلندا والسويد والنرويج وفرنسا وايرلندا واليابان وإسبانيا. لا يسمح لهم في الولايات المتحدة، وذلك بسبب القيود المفروضة من قبل لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية على أكثر من وصفة الأدوات المالية.

اقتباسات أسعار الفوركس

يتم تحديد أسعار سوق الفوركس بناء على قانون العرض والطلب من خلال مجموعة من أكبر البنوك الاقتصادية على مستوى العالم، بالإضافة إلى ذلك قد تجد بعض الاختلافات الطفيفة للغاية في تقديم الفروقات السعرية من شركة تداول عبر شرح الفوركس في هذا المقال إلى شركة تداول أخرى، كما يتم تداول أزواج العملات في الفوركس في صورة أزواج مترابطة وليس كعملات فردية حيث يتم تداول اليورو مقابل الدولار، او الدولار مقابل الين الياباني أو الاسترليني مقابل اليورو وهكذا.

• EURUSD
• GBPUSD
• USDJPY
• USDCHF
• USDCAD

العوامل المؤثرة على الفوركس

يتأثر سوق الفوركس بكل العوامل والأحداث المؤثرة في الحياة السياسية بالإضافة إلى الطبيعة، حيث تعتبر أبرز العوامل المؤثرة في تغيير أحداث ومسار حركة العملات على مدار اليوم هي ما يلي:

• اسعار الفائدة
• معدلات التضخم
• الأخبار السياسية والاقتصادية
• الكوارث الطبيعية
• الناتج المحلي الإجمالي (GDP)
• العرض والطلب بخصوص الأداة الأساسية

ما هي شركات الفوركس وما دور الوسيط في التداول؟

سوف نقم بهذا القسم بشرح الفوركس والشركات المعروفة أيضا باسم شركات التداول هي الشركات التي تلعب دور الوسيط بين صغار المستثمرين والمضاربين وكبرى البنوك ومزودي السيولة حول العالم، حيث تعمل شركات التداول على ان تقوم بربط المتداولين مع سوق الفوركس من خلال مزودي السيولة والبنوك العالمية، كما أن هناك الكثير من الاختلافات بين شركات التداول والوسطاء ومصداقيتهم ووسائل سحب وايداع الاموال، بالإضافة إلى تراخيص شركات التداول يختلف من بلد الي اخري، بالإضافة الي أنه ليس كل وسطاء التداول مضمونين.

منصات تداول الفوركس

منصة التداول هي الوسيلة التي يستطيع من خلالها المتداولين في السوق تنفيذ أوامر الشراء والبيع الخاصة بهم، بالإضافة إلى ذلك منصات التداول اليوم متوفرة عبر الهاتف الجوال بالإضافة إلى جهاز الحاسوب المكتبي، كما أن من أشهر منصات التداول على مستوى العالم هي منصات تداول. يجب التنويه ان استعمال منصات التداول سهل ومفهوم وسريع التطبيق.

• MT4
• MT5
• CTRADER

تحليل الفوركس

شرح تحليل الفوركس هو دراسة حركة السعر الماضية بواسطة أساليب التحليل الفني المختلفة من مؤشرات فنية وأدوات كلاسيكية للتنبؤ بحركة سوق الفوركس القادمة، ويتم استخدام في تحليل الفوركس كل أدوات التحليل الفني والتحليل الأساسي مثل تحليل البيانات الاقتصادية ومتابعة الأحداث السياسية، من اجل الوصول الي هدف واحد في النهاية وهو توقع حركة سوق الفوركس القادمة من خلال دراسة كل البيانات الواردة. يقوم المتداولين في تحليل الفوركس باستخدام أدوات التحليل الفني مستويات الفيبوناتشي والتحليل الموجي بواسطة ترقيم موجات اليوت، بالإضافة إلى استخدام خطوط الاتجاه ومستويات الدعم والمقاومة.

الرسوم البيانية في الفوركس

الرسم البياني في الفوركس تعمل على ان تحتفظ بكل بيانات أسعار العملات والأسهم السابقة من أجل ان تقوم بتسهيل دراسة العملة أو السهم المستهدف، حيث ان الرسوم البيانية هي الوسيلة الوحيدة المستخدمة في دراسة سوق الفوركس بواسطة التحليل الفني الذي يعتمد بشكل أساسي على الرسوم البيانية، بالإضافة إلى أن الرسوم البيانية متوفرة بعدة اشكال مختلفة، حيث إن أشهر هذه الأشكال والأكثر بساطة هي مخطط الشموع اليابانية، بالإضافة إلى مخطط الخط.

أكثر أزواج الفوركس تداولًا

تعتبر أكثر ازواج الفوركس تداولًا هي:

• اليورو مقابل الدولار الامريكي EURUSD
• الجنية الاسترليني مقابل الدولار الامريكي GBPUSD
• الدولار الامريكي مقابل الين الياباني USDJPY
• الدولار الامريكي مقابل الفرنك السويسري USDCHF
• الدولار الأمريكي مقابل الدولار الاسترالي USD AUD
• الدولار الأمريكي مقابل الدولار الكندي USD CAD

متداولو سوق الفوركس: بنوك/حكومات/صناديق التحوط الأفراد

لا يقتصر الأمر في سوق الفوركس على تبادل فرد أو شركة أو مؤسسة كاملة لقيمة عملة معينة في الوقت نفسه، حيث ان سوق الفوركس يتأثر بشكل لحظي لتغيرات أسعار العملات والسبب في ذلك هو أن هناك ملايين المعاملات التي تتم في نفس اللحظة على العملات المختلفة، حيث تقوم الحكومات والبنوك وصناديق التحوط بالإضافة إلى المضاربين الافراد بتنفيذ ملايين عمليات التبادل التي تتم لحظيًا، كما يعتبر أكبر المشاركين في سوق الفوركس هما كما يلي:

• البنوك المركزية
• الحكومات
• البنوك الخاصة
• مستثمري صناديق التحوط
• مستثمري صناديق الاستثمار المتداولة
• الوسطاء
• المتداولين المبتدئين, المحترفين, و المستثمرين

مميزات الفوركس ولما عليك الاستثمار به

يتميز سوق تداول العملات الأجنبية والذي يطلق عليه اسم سوق الفوركس عن غيره من الأسواق المالية لعدة أسباب مهمة، حيث إن:

• سوق الفوركس غير مركزي ولا يتم التحكم به من جهة أو مؤسسة حكومية معينة على مستوى العالم
• التداول في سوق الفوركس يستمر لمدة أربع وعشرين ساعة على مدار خمس ايام في الاسبوع دون توقف
• يستطيع المتداولين في سوق الفوركس استخدام الرافعة المالية والتي تساعدهم على التداول بمبالغ تفوق قيمة رأس المال الأساسي بكثير
• تستطيع التداول من خلال جهاز الحاسوب اللوحي أو المكتبي او من خلال الهاتف الجوال
• بالإضافة إلى ذلك في سوق الفوركس تستطيع ان تقوم بالتداول في كل الاتجاهات، حيث تستطيع ان تقوم بتنفيذ عمليات الشراء وتحقيق الأرباح من الصعود، كما تستطيع تنفيذ عمليات البيع وتحقيق الأرباح من الانخفاض
• تستطيع في سوق الفوركس ان تبدأ التداول مع مبالغ مالية صغيرة تكون في اتاحة الجميع خاصة عندما يكون الوافدين إلى السوق من الشباب

يتميز سوق الفوركس عن غيره من الأسواق المالية الأخرى بالكثير من الايجابيات التي لا يمكن أن تعد، ولكن بعض هذه المزايا قد تكون سلاح ذو حدين في حالة عدم استخدامها بالشكل الصحيح، حيث توفر الرافعة المالية امكانية التداول بمبلغ يفوق ضعف رأس المال بكثير وتمكن المتداول من تحقيق أرباح تفوق قيمة رأس المال بكثير ولكن في الوقت نفسه تكبد رأس المال الكثير من الخسائر في حالة عدم توقع الاتجاه الصحيح.

الملخص

يتم الدخول والتداول في سوق الفوركس من خلال شركات الوساطة والمعروفة أيضا باسم شركات التداول، والتي توفر للمتداولين امكانية البيع والشراء في سوق الفوركس مقابل الحصول على عمولة تسمي السبريد. بالإضافة الى ان ابرز المشاركين والمؤثرين في سوق الفوركس هم الحكومات والبنوك المركزية بالإضافة إلى البنوك الخاصة وصناديق التحوط والمؤسسات والشركات والأفراد، كما يتم التداول في سوق الفوركس عن طريق برامج التداول والتي تقوم بتوصيل المتداولين بالسوق ليقوموا بتنفيذ عمليات التداول مثل بيع وشراء الاسهم والعملات، حيث تعتبر اشهر واسهل منصات التداول المستخدمة هي منصة تداول ميتاتريدر 4 ومنصة تداول ميتاتريدر 4 ومنصة تداول سي تريدر.[/box]

الأسئلة الشائعة