تقييم شركة eToro

تم تأسيس eToro كـشركة وساطة لتداول العملات الأجنبية في عام 2007 وفي عام 2010، أصدرت eToro منصة الاستثمار الاجتماعي المعروفة بأسم eToro OpenBook، إلى جانب ميزة “CopyTrading” أو نظام نسخ الصفقات الخاصة بها، حيث تمكن منصة التداول في ايتورو المستثمرين من مشاهدة ومتابعة ونسخ كبار المتداولين

بين عامي 2007 و 2013، جمعت الشركة 31.5 مليون دولار كأستثمار وزيادة رأس المال، حيث جمعت 27 مليون دولار من المستثمرين الروس والصينيين، وفي 2017 جمعت 100 مليون دولار إضافية، ليكن بذلك حجم الإستثمار في شركة ايتورو  أكثر من 162 مليون دولار من قبل شركات الاستثمار، كذلك في عام 2017، أطلقت eToro ميزة CopyPortfolio، حيث يتمكن المستثمرين من نسخ صفقات المحافظ الاستثمارية من أفضل المتداولين أداءً، وفي نهاية عام 2017، أعلنت eToro عن وجود 8 ملايين حساب فعال، مع مكاتب مسجلة في كلا من قبرص وإسرائيل والمملكة المتحدة.

الهيئات الرقابية

شركة eToro تخضع لرقابة إثنين من أكثر الهيئات موثوقية في المجال، FCA في المملكة المتحدة، و cyses فى قبرص، وتطبق كل منوهما  قواعد ومتطلبات صارمة على الشركات المنظمة، وبالتالي ضمان مستوى جيد من المصداقية، حيث يجب أن يحتفظ الوسطاء في المملكة المتحدة بما لا يقل عن 730000 إسترلينى في صافي الأصول المملوكة للشركة، ويجب عليهم الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة عن صناديق تشغيل. بالإضافة إلى ذلك، وكضمان إضافي، تتم تغطية جميع الشركات الخاضعة للتنظيم في المملكة المتحدة وقبرص من خلال خطط التعويض كضمان إضافي لأموال العملاء. جميع الودائع لدى وسيط تداول خاضع للتنظيم في المملكة المتحدة تصل إلى 50،000 جنيه إسترليني لكل عميل مضمونة بموجب نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS) وبالمثل، فإن شركات الاستثمار القبرصية هي عضو في صندوق تعويض المستثمر، والذي يمكنه دفع تعويض يصل إلى 20000 يورو، إذا كانت الشركة في حالة إفلاس، بالإضافة إلى ذلك، فإن شركات السمسرة المنظمة في قبرص والمملكة المتحدة مخولة بتقديم الخدمات المالية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي بموجب نظام MiFID.

شروط التداول

من الجدير بالذكر انه، من أجل فتح حساب لدى eToro، يتعين على المتداولين استثمار ما لا يقل عن 50 دولارًا، وهو الحد الأدنى للمبلغ المبدئي والذي يعتبر منخفض نسبياً، أما عن فروق الأسعار فتقدم eToro فروق أسعار ثابتة قدرها 3 نقاط علي زوج اليورو – دولار، ولا تفرض أي رسوم على العمولات، وتعتبر هذه الفروق مرتفعة قليلاً، حيث أن معظم السماسرة ذات الفروق الثابتة يستخدمون فروق بمقدار 2 نقطة، وبعضها اقل بقليل، والخبر السار هو أن عملاء شركة ايتورو لا يدفعون رسومًا إضافية مقابل نسخ صفقات المتداولين الآخرين، أما عن الحد الأقصى للرافعة المالية التي توفرها eToro هو 1:30، وهو ما يتماشى مع لوائح ESMA، ومع ذلك يقدم العديد من الوسطاء الآخرين مستويات متشابهة أو أعلى، يجب عليك كمتداول أن تتذكر أن، الرافعة المالية هي أداة قوية تتيح للمتداولين العمل بكميات كبيرة من المال من خلال رأس مال صغير نسبيًا، لكن كلما زادت الرافعة المالية، زادت مخاطر الخسائر، والتي قد تتجاوز الاستثمارات الأولية.

منصات التداول

تدير eToro عملياتها للتداول من خلال منصات OpenBook و WebTrader الخاصة بها، حيث تتميز  WebTrader بسهولة الاستخدام بالإضافة الي مميزات، مثل “التداول بنقرة واحدة” والاستراتيجيات الآلية وبعض مؤشرات التحليل، وخاصية الـ Trailing Stop Loss لإدارة المخاطر بشكل أفضل، مع وظيفة نسخ صفقات التداول والتى تعمل بكفائة مشهود لها وسط المتداولين، ومع ذلك يؤخذ علي منصة شركة ايتورو شيء واحد أنه يجب أن تحسن أدوات التحليل الفني والمؤشرات، أما عن منصة eToro OpenBook تعد منصة منفصلة ومصممة خصيصًا للتداول الآلي، وتتم مزامنة منصة WebTrader بالكامل مع eToro OpenBook، مما يجعلها المكان المثالي لمراقبة محفظة التداول وإدارتها، ولكن لسوء الحظ، لا تسمح eToro بصفقات المضاربة التى يطلق عليها scalping

الشبكة الإجتماعية ونسخ الصفقات

مما لاشك فيه أن eToro تعتبر أكبر شبكة استثمار اجتماعي في العالم، وفي إطار جهودها لتقليل المخاطر من خلال تشجيع التداول المستدام والمسؤول عبر أعضائها وتشجيع الأرباح طويلة الأجل الثابتة، قامت الشركة مؤخراً بثلاثة تغييرات جديدة في نظام CopyTrading لمستخدمي الشبكة اولا: (لم يعد المتداولون الذين يقومون بمخاطرة عالية متاحين لنسخ صفقاتهم، فعندما يصل المتداول إلى درجة مخاطرة تبلغ 9 من أصل 10 (استنادًا إلى متوسط ​​نقاط أسبوعي)، لن يكون بإمكانه الحصول على ناسخين جدد، أما عن الناسخين الحاليين سوف يتلقون إشعارًا لمساعدتهم في تقرير ما إذا كانوا سيستمرون في النسخ أو التفكير في النسخ من متداول أخر ذي درجة مخاطرة أقل) ثانيا: زيادة الحد الأقصى لحجم النسخ إلى 100٪ من رصيد حسابك، حيث كانت تلجأ eToro في البداية الي حد التخصيص بنسبة 40 ٪ فقط من رصيد حسابك، من أجل الحد من المخاطر، أصبح بإمكانهم الآن إزالة قاعدة التخصيص بنسبة 40٪، وذلك من أجل توفير سيولة أعلي للناسخ في إطار سياسة الحد من المخاطرة التى تهدف إليها الشركة)، ثالثا: إستكمال ملف التعريف الخاص بالناسخ بشكل كامل، من أجل معرفة طبيعة وأهداف المتداول وهل نظام النسخ سوف يتناسب مع إحتياجاته أم لا، ويعتبرالانتهاء من ملف التعريف الخاص بالناسخ هو جزء إلزامي من إجراءات التحقق في الوقت الحالي.

تداول العملات المشفرة

تتميز شركة eToro أنها توفر التداول علي بعض العملات المشفرة الأكثر شيوعًا مثل البيتكوين و الإيثريوم و الإيثريوم كلاسك والايتكوين وأخيراً الريبل، حيث يمكن لعملاء eToro تداول العملات الفعلية بأنفسهم، على منصة الوسيط الخاصة، بنفس الحسابات التي يستخدمونها للتداول علي الأدوات المالية الأخرى، ومن الجدير بالذكر أن، شراء وامتلاك أصل العملات المشفرة الأساسي لا يزال صعبًا للغاية فى الوقت الحالي، لكن الشركة قامت بتبسيط عوالم التداول والاستثمار في العملات الرقمية، حيث توفر الشركة إمكانية إمتلاك أصول التشفير لتلك العملات الرقمية في حالة إذا رغب المتداول في ذلك، وكل هذا فقط من خلال ذات المنصة الخاصة المستخدمة لديهم .

ميزة الـ OpenBook

توفر شركة eToro العديد من الخدمات التى تعمل من خلال شبكة التداول الإجتماعي التى تصنف علي أنها أفضل شبكة تداول إجتماعي مالية بالعالم، حيث يمكن لمزودي الإشارات الجيدين والذين لديهم أتباع بالآلاف، أن يحصلوا علي مكافأت مادية مرتفعة مقابل تميزهم في التداول، فعندما تصل إلى 1001 متابع، سوف تحصل علي مكافأت بمقدار 10،000 دولار، وهو الحد الإقصي حتى فى حالة زيادة عدد المتابعين والناسخين، ويأتى في المراكز الـ 5 الاولة حالياً في عدد المتابعين لدى برنامج OpenBook ( مالسولو من أسبانيا )ويحتل المركز الأول، (سانتوشتيواري) في المركز الثالث و Dmihaylov في المركز الخامس،و تمكنت (كاراج) التى كانت بالمركز الـ 51 من المرتبة الثانية، ويأتي في المرتبة الرابعة (أنس سليمان).

خدمة الـ CopyFunds

من الخدمات الهامة إيضاً لدي eToro، خدمة تسمى CopyFunds، حيث تتيح صناديق الاستثمار المتداولة فى بورصة لندن للمتداولين الاستثمار في قطاع بأكمله، وليس فقط في شركة واحدة أو سلعة واحدة، وذلك من أجل جعلها أكثر سهولة وجاذبية للمستثمرين، ويستطيع المتداولين الاختيار من بين نوعين من الاستثمارات (Top Traders CopyFunds – Market CopyFunds )، حيث يعتمد Top Traders CopyFunds على محفظة المتداولين المحترفين، في حين أن Market CopyFunds تعتمد على الأصول المتداولة، والتي يتم تحديدها مقدمًا (صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة أو أزواج العملات أو الأسهم أو المؤشرات أو السلع)، ويعتبر CopyFunds، بمثابة وسيلة استثمار أكثر تحفظًا متوسطة أو طويلة الأجل، ولا يجب أن نغفل انه يمكن للمستثمرين المطالبة بأموالهم في أي لحظة وذلك بسعر السوق، علاوة على ذلك، لا توجد رسوم إدارية مرتبطة بالاستثمار في CopyFunds، ولكن هناك حد أدنى للاستثمار المطلوب هو 5000 دولار، وقد أضافت eToro صناديق المتاجرة في البورصة (ETFs) إلى محفظة منتجاتها في ديسمبر 2015، والتي كانت خطوة كبيرة إلى الأمام في ذلك الوقت، أما عن خدمة OpenBook للاستثمار الاجتماعي تم إطلاقها في عام 2010.

السحب والإيداع

يمكن لعملاء eToro عمل ودائع وسحوبات من حساباتهم عن طريق بطاقات الخصم /(Visa و MasterCard) والتحويل المصرفي والمحافظ الإلكترونية مثل إسكلير و نتلر و باى بال و جيرو باي و ياندكس و ويب ماني، و عادة ما تستغرق عمليات السحب عن طريق بطاقات الخصم / والتحويل البنكي ما يصل إلى 8 أيام عمل.

الخلاصة

تعتبر eToro هي واحدة من رواد التداول الاجتماعية، ووسيط يتمتع بتراخيص قوية، بالإضافة الي 10 سنوات من الخبرة، وتقدم عروض ترويجية جيدة للعملاء، حيث تقدم eToro مكافأة “إحالة صديق” بقيمة 100 دولار، بالإضافة إلى مكافأه على الودائع تصل الي  10٪ للعملاء الذين يستثمرون ما لا يقل عن 2500 دولار. ومع ذلك، فإن فروقها للأسعار مرتفعة ،و الشركة لا تعمل بنظام ECN، كذلك لا تسمح باستخدام إسلوب المضاربة السريعة فى التداول.

إخلاء مسؤولية

eToro عبارة عن منصة متعددة الأصول تقدم الاستثمار في الأسهم والأصول المشفرة، فضلاً عن تداول العقود مقابل الفروقات.
يرجى ملاحظة أن العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة وتنطوي على مخاطر عالية بفقدان الأموال بسرعة بسبب الرافعة المالية. 51% من حسابات المستثمرين الأفراد تخسر الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. يجب أن تفكر فيما إذا كنت تفهم كيفية عمل العقود مقابل الفروقات، وما إذا كنت تستطيع تحمل المخاطر العالية المتمثلة في فقدان أموالك.
هذا البيان مخصص لأغراض إعلامية وتعليمية فقط ولا ينبغي اعتباره نصيحة استثمارية أو توصية استثمارية. الأداء السابق ليس مؤشرًا على النتائج المستقبلية.
لا يرقى التداول بالنسخ إلى مستوى نصيحة استثمارية. قد ترتفع قيمة استثماراتك أو تنخفض. رأس مالك معرض للخطر. لا تستثمر إلا إذا كنت مستعدًا لخسارة كل الأموال التي تستثمرها. هذا استثمار محفوف بالمخاطر ولا ينبغي أن تتوقع أن تكون محميًا في حالة حدوث خطأ ما. استغرق دقيقتين لمعرفة المزيد لا تقدم شركة eToro USA LLC عقود الفروقات ولا تقدم أي إقرارات ولا تتحمل أي مسؤولية فيما يتعلق بدقة أو اكتمال محتوى هذا المنشور، والذي تم إعداده من قبل شريكنا باستخدام معلومات غير خاصة بالكيان ومتاحة للعامة حول eToro.