أهمية إدارة رأس المال

إدارة رأس المال في التداول في عالم الفوركس هي كلمة السر والشفرة الأساسية لنجاح تداولاتك. وذلك لأن إدارة الأموال في الفوركس تمكنك من حماية رأس مال استثماراتك، وتحسن مستوي تداولاتك ومن ثم تعظيم فرص جني الأرباح وتقليص احتمالات خسارة استثماراتك. على الرغم من أن مصلطح إدارة رأس المال في التداول يبدو مبهما بالنسبة للكثير من متداولي الفوركس من المبتدئين، إلا إنه الاستراتيجية الأكثر إتقانا من قبل متداولي الفوركس المحترفين. والتي باختصار، تمكنهم من تداولات مربحة، فقط من خلال اتباع صارم لخطوات إدارة الأموال والتي تتضمن حماية الاستثمارات والحد من الخسائر من خلال اتباع قواعد إدارة رأس المال.

اليك افضل مواقع للتداول والتي يستمتع بها معظم المتداولين العرب: fp markets و شركة avatrade. يمكنكم قراءة التقييم قبل بدأ االتداول.

كيفية إدارة الاموال

إدارة الأموال عند تداولات الفوركس تتلخص في اتباع صارم والتزام بخطوات واضحة بالطبع تختلف من متداول لأخر. ولكنها جميعا تهدف لتعظيم ربحية تداولاتك وإدارة رأس مالك بنجاح وتجنب التعرض لخسائر تداول فادحة. وذلك لأن الهدف الأساسي من تعلم كيفية إدارة رأس المال، يتمحور حول عدم السماح لمشاعرك بتحريك قراراتك التداولية. ومن ثم، فلن تقوم بالاقبال علي تداولات تنطوي علي مخاطرة عشوائية من أجل تعويض خسائر صفقاتك في الفوركس الأخيرة. وفي المقابل أيضا، ستكبح نهمك بالدخول في صفقات أكثر لتحقيق المزيد من الأرباح، الأمر الذي ينتهي بك بخسارة رأس مالك.

• وضع خطة تداول مدروسة

المتداول المحترف في عالم تداولات الفوركس، يكون هدفه الأساسي من التداول هو جني أكبر قدر من الأرباح، والتأكد من عدم تعرض الحساب الخاص بتداولاته للكثير من الخسائر. بمعني أن وضع خطة مدروسة لادارة رأس المال قبل بالبدء في التداول، ستمكنك من البدء من التداول بهدوء نسبي وفقا لاهدافك. وبالتالي، ستأمن لك رصيد رأس مال حسابك. فأحيانا، يكون الأفضل من الربح هو عدم الخسارة.

كيفية ادارة الأموال عند تداول الفوركس تبدأ من عدم التخطيط لتحقيق ربح كبير من صفقة واحدة فقط. فمن أجل تعظيم الأرباح وتقليص الخسائر عند التداول يجب عليك، أن تضع خطة تتناسب مع أهدافك الاستثمارية وتتوافق مع شهية تقبلك للمخاطر. بعد ذلك، تبدأ ببناء إستراتيجية تداول فوركس واضحة تضمن تطبيق حكيم لأهداف الادارة المالية. لتتمكن من تجنب الخسائر وتحقيق أرباح من الفوركس على المدى الطويل. 

• حدد حجم رأس المال الكامل للتداول

مهما كان حجم رأس مال حساب التداول الخاص بك، ننصحك بأن تتداول بمراكز وصفقات أصغر في الأيام الاول من رحلة تعلمك لادارة رأس المال. فمن الحكمة أن يبدأ أي متداول فوركس وخاصة المبتدأ منهم، تداولاته بمبلغ قليل للغاية مقارنة بإجمالي رأس مال حساب تداوله. ليتدرج بعد ذلك في المخاطرة بمرور الوقت. الوقت هنا، نعني بمرور السنين وليس الأيام والاسابيع. فنمو المهارات و اكتساب الثقة وتنمية رأس المال وادارته تحتاج تريث وصبر وتمرس.

قاعدة إدارة الأموال هنا، تمنح حساب تداول الفوركس الخاص بك فرصة أكبر لأن يكون علي قيد الحياة وحتي إذا لم يوافقك الحظ والسوق وخسرت عدة صفقات على التوالي. فتحديد حجم رأس المال كنسبة ضئيلة من رأس المال الأجمالي للحساب، يعمل بمثابة ذخيرة تشد من أزر حياة حساب التداول حتي في حال خسارة صفقات علي نحو متتالي.

• وضع خطة حد وإدارة المخاطر (Risk Management)

القاعدة الثانية لكيفية إدارة ادارة راس المال في التداول باسواق الفوركس، تتمحور حول وضع حد للمخاطرة التي ستتعرض لها فور بدء صفقة ما. فعلي سبيل المثال لا الحصر، بمجرد بدء تداولات الفوركس باستخدام الرافعة المالية وخاصة العالية منها ستعرض اموالك للكثير من المخاطر التي لابد من وضع حدا لها ومن ثم إدارتها. على الرغم من القاعدة الأساسية للاستثمار تقر من أن الكثير من المخاطرة تجلب المزيد من الأرباح. إلا إنه لا يجدر بك التداول بإجمالي الأموال المودعة في حساب التداول الخاص بك. فهي المخاطرة الاجمالية المعرض لها حسابك، والتي ستكون معرض لخسارتها تماما حال دخولك بصفقة واحدة تعادل كامل رصيد رأسمالك. لذلك يجب عليك تحديد الحد الأقصى لحجم صفقاتك. فمن الحكمة عدم المخاطرة بأكثر من 2-3 بالمائة من اجمالي رأس مال حسابك في صفقة واحدة.

إدارة رأس المال، تتطلب دائمًا تطبيق قواعد إدارة المخاطر عند اتباع استراتيجة التداول الخاصة بك. وذلك بهدف التأكد إدارة أموال حساب التداول الخاص بك بفعالية تعظم من تحقيق أرباح و تقلل من إحتماليات تكبد خسائر فادحة. وذلك عن طريق اتباع قواعد إدارة المخاطر عند التداول مثل:

• تحليل وتقييم كافة المخاطر التي تنطوي عليها الصفقة
• استخدم حاسبة التداول لقياس نسبة المخاطرة بشكل أكثر دقة وفعالية.
• اتباع استراتيجية محددة قبل التداول للحد وإدارة تلك المخاطر.
• اتباع إدارة الأموال بتحديد رأس مال الصفقة كنسبة محددة من إجمالي رأس مال حساب التداول الخاص بك.
• اتباع استراتيجة إدارة المخاطر بصرامة وثبات.

أخيرا، للحد وإدارة المخاطر المرتبطة بتداول الفوركس. عليك أن تحدد حجم رأس المال الذي ترغب المخاطرة به، ومن ثم إحسب المخاطرة. وإذا كانت فرص تحقيق ربح أقل من فرص التعرض لخسارة، فعليك تصفية المركز ووقف التداول.

• تجنب التداول المفرط

القاعدة الثالثة لاتقان إدارة رأس المال في التداول، تتمثل في نجنب التداول المُفرط. والتداول المفرط هنا المقصود به التداول عالي التردر والتكرار بصفات صغيرة. وهو أكبر خطأ والأكثر شيوعا من قبل متداولي الفوركس الجدد، اعتقادا منهم انه سيعمل علي تحقيق استثمارتهم في وقت أقصر. علي العكس، فالتداول المفرط، والصفقات المتتالية في وقت كثير، ستعرض رأس مال حساب التداول الخاص بك لكثير من المخاطر. أقلها بأن هذه السلسلة من الخسائر الصغير ستقوم باختلاس معظم أموال حساب التداول الخاص. لا تنسي، لتعلم إدارة الأموال يتطلب منك تحديد درجة المخاطرة التي تنطوي عليها كل صفقة لتحديد حجم كل صفقة وإدارة رأس المال الخاص بها بنجاح. ولا تنسي، بأن أزواج العملات الأكثر تقلبًا تتطلب صفقات ذات حجم أصغر مقارنةً بأزواج العملات الأقل تقلبًا.

• تداول من عقلانية وليس عاطفية

القاعدة الرابعة لادارة الأموال بنجاح عند تداول الفوركس،  تكمن في اتخاذ قرارات التداول بعقلانية وليس بعاطفية. فعندما يتعلق الأمر بإدارة الأموال لابد من التحكم بالمشاعر وعدم التداول بالعاطفة التي غالبا ما تتحكم في قراراتك المتعلقة بالتداول سواء حين المكسب أو الخسارة. فحين المكسب، تدفعك مشاعر الطمع في اتخاذ مراكز اكبر طمعا في ربح أكبر. وحين الخسارة، تتملك منك مشاعر الخوف من الاعتراف بالخسارة، أو مشاعر الانتقام والثأر لتعويض تلك الخسائر. في الغالبية العظمي، تنتهي معظم تلك المراكز والصفقات علي تعميق الخسائر او خسارة كافة الأرباح وتصل لخسارة اجمالي راس المال مالم تتقن كيفية إدارة رأس المال. شاعرك تتحكم بك بشكل كبير، حيث يمكنك تخسر أكثر بكثير مما خسرته مسبقا.

النصيحة الذهبية لإدارة رأس المال بنجاح، ضع عواطفك جانبا واتخذ قرارتك في التداول وفقا لخطة التداول الذي وضعتها قبل البدء. وبعقلانية وصرامة، اتبع الاسترايتجية التي اخترت اتباعها قبل بدء التداول. وتذكر دائما، أن الأسعار والتقلبات تحدث وفقا لقوي العرض والطلب والاخبار والاحداث الاقتصادية والسياسية التي تتطلب الكثير من الحيطة والحذر والعقلانية لاتخاذ قرار موضوعي بعيدا عن أي ميول وعواطف. والحل الأمثل هنا، تحديد نقاط دخول وخروج ووقف خسارة قبل بدء أي صفقة مهما كان حجمها.

• استخدام الأوامر في التداول

القاعدة الخامسة والأخيرة هنا لكيفية إدارة الأموال بنجاح في التداول، تتلخص في استخدام أوامر وقف الخسارة في التداول. ان استخدام أوامر الوقف في تداول الفوركس أمر في غاية الأهمية لادارة رأس المال. فإدارة الأموال، تعتمد علي تقليص الخسائر قبل تحقيق الأرباح من أجل الحفاظ علي رأس المال.

استخدام أوامر وقف الخسارةـ تساعدك في تأمين أموالك حال حدوث أي تغير كبير ومفاجئ في الحركة السعرية. وللتوضيح، بفرض أن رأس مالك يبلغ 50000 الف دولار أمريكي، فلا بد أن تحدد نقاط لوقف الخسارة عند مستوي معين واللا ستفقد رأسمالك وستفاجئ بأنك خسرت أربعة اصفار ليصبح رأسمالك 50 دولار أمريكي فقط. وذلك من حسن حظك، إذا كنت تداول مع وسيط يوفر الحماية من الرصيد السالب. وتذكر دائما، أن الهدف الأساسي والأولوية الأولي من تعلم كيفية إدارة رأس المال هو الحد من خسائر التداول، ثم تحقيق أرباح. وهذا لن يحدث إلا عند طريق استخدام  الأوامر في التداول الخاصة بوقف الخسارة. والجدير بالذكر هنا، لابد من سحب أرباح التداول المحققة باستمرار.

• تعويض رأس المال المفقود

تعلم إدارة رأس المال في التداول، يحميك من  التداول العشوائي، ويجعلك علي دراية بصورة كبيرة  بكيفية التعامل واتخاذ القرار المناسب حال حدوث مواقف تداول طارئة تؤدي لفقد جزء كبير من رأس المال. وهنا، لا يمكن أن نتحدث عن تعويض رأس المال المفقود كجزء أساسي من كيفية ادرة الأموال في التداول ولا نتطرق لاستراتيجيات مارتينجال واستراتيجيات مارتينجال العكسية.

تعتمد استراتيجيات مارتينجال واستراتيجيات مارتينجال المضادة على الحظ بصورة كبيرة. فالمارتينجال يعني، الاستمرار في التداول يهدف مضاعفة رأس المال في حالة الخسارة حتى تعويضه وتحقيق ربح. فهذه الاستراتيجيات تعتمد علي نظام المراهنات. وللتوضيح، لنفترض أنك قمت التداول بمقدار 0.5 دولار أمريكي وحققت خسارة، فوفقا لاستريتيجية المارتينجال، فإنك لن تتوقف عن التداول بهدف تقليص الخسارة بحسب، بل لمضاعفة رأس مال حساب التداول الخاص بك. وستضاعف التداول إلى 1.5 دولار أمريكي. وذلك، من أجل أن تعويض الخسارة أو رأس المال المفقود في صفقة التداول السابقة.

النصيحة الأمنية هنا من أجل تعويض رأس المال المفقود، تتلخص في التوقف عن التداول فورا حتي تتريث وتتخلص من كافة مشاعر الثأر والتعويض. واتبع كل خطوات إدارة رأس المال المذكورة أعلاه في هذا المقال. مع مراعاة دراسة السوق وإدخال أي تعديلات لازمة علي الخطة الاستثماراية الخاصة بك واستراتيجيات التداول المتبعة والتي أدت بصورة أو بأخري لتلك الخسارة لتفاديها في الصفقات القادمة. مجددا، لا تنسي اتباع كافة قواعد إدارة رأس المال بكل حزم من أجل تقليص فرص التعرض للخسارة. فتقليل فرص التعرض للخسارة أهم وأولي في بعض الأحيان من تحقيق مكسب وخاصة في فترات التداول عالية التقلب وعدم اليقين.

ملخص

إن تعلم ادارة الاموال عند تداول الفوركس من أهم اركان التداول الآمن والناجح في عالم الفوركس. فغالبا ما نجد الخبراء والمحللين ينصحون بضرورة اتباع قواعد  إدراة رأس المال في التداول بكل حزم. وذلك بهدف تقليص الخسائر وتعظيم المكاسب والأرباح. فإدارة رأس مال في الفوركس تعلمك كيفية إدارة الأموال المودعة في حساب التداول الخاص بك من خلال اتباع قواعد تدير مشاعرك و تصرفاتك وقراراتك بهدف حماية رأس مالك من الخسائر الفادحة.  ونعتقد إنك لمست بنفسك أهمية معرفة قواعد إدارة رأس المال من أجل تداول أقل تعرضا للخسارة وأكثر إدرارا للربح. وعلي الرغم من أنه يجب علي كافة المتداولين في سوق الفوركس الإلمام بمجموعة القواعد المتعلقة بكيفية إدارة الأموال، إلا إنه يجب علي أن تعي أن قواعد إدارة رأس المال تختلف من متداول لأخر. فالأمر يعتمد على شخصية متداول الفوركس وشهية تقبله للمخاطر وموقفه المالي الحالي والإستراتيجيه التي يعتمد عليها في تداولاته. إلا أن القواعد الرئيسية لإدارة رأس المال في تداول الفوركس، تتمحور حول ركائز أساسية. أولها، تحديد وتحجيم حجم الصفقات كنسبة لا تتعدي 2-3% من رأس المال الإجمالي للحساب. ثانيها، إدارة الصفقات بقرارات تعتمد علي المنطق والعقلانية بعيدة عن العاطفية والمشاعر. ثالثها، تجنب التداول المفرط بصفقات صغيرة تبدو صغيرة الخسائر ولكنها ستؤول في النهاية لتآكل رأس المال لحساب التداول الخاص بك. رابعا، استخدام أوامر توقف الخسارة المعلقة منذ بداية دخولك في صفقة ما بناءا علي استراتجية التداول الخاصة بك ودرجة المخاطر التي تتقبلها. أخيرا، عليك بالتثقف والتسلح بقواعد إدارة رأس المال في التداول من أجل تقليل فرص تعرضك لخسائر تؤد بحياة حساب تداول الفوركس الخاص بك. فمعرفة كيفية إدارة الأموال في الفوركس ستمكنك من تعظيم مكاسبك ومضاعفة ثروتك.

الأسئلة الشائعة